Identitetsmissbruken håller på att öka
Med identitetsmissbruk avses förutom identitetsstölder även frivillig överlåtelse av identiteten till en annan person, ofta mot ekonomisk ersättning. Missbruk av identiteten är också till exempel att en person registreras i befolkningsdatasystemet med felaktiga uppgifter eller på felaktiga grunder.
Identitetsstöld, dvs. obehörig användning av någon annans namn eller personuppgifter, kriminaliserades 2015. Identitetsstölder och olovligt eller tillåtet besittningstagande av en annans identitet skapar en grund för bedrägeribrott. Med en annan persons uppgifter kan man till exempel köpa produkter i webbutiker och på andra försäljningsplattformar eller lyfta lån och snabblån från finansinstitut. Med felaktiga personuppgifter kan man också öppna kundkonton eller bankkonton. På senare år har myndigheterna fått kännedom om omfattande dataintrång med hjälp av vilka man har fått tillgång till ett stort antal personuppgifter och dessa kan senare användas för brottsliga ändamål.
Antalet fall av identitetsmissbruk har ökat vid ekonomiska brott
I företagsverksamhet är identitetsbruk till exempel att anmäla fel personer som företagets ansvariga eller anställda. Företag och deras uppgifter utnyttjas ofta vid beställningsbedrägerier, där man gör olika anskaffningar för företagens räkning. Företagets verksamhet kan ibland grunda sig enbart på bedrägeriverksamhet och företaget bedriver de facto ingen verklig affärsverksamhet, varvid det inte nödvändigtvis är fråga om egentliga ekonomiska brott. Identitetsmissbruk är också ett verktyg för penningtvätt när man vill dölja egendomens verkliga ägare. Med hjälp av identitetsmissbruk kan man samtidigt lura till exempel Skatteförvaltningen, FPA, arbetsmarknadsorganisationer, försäkringsbolag och finansiella institut.
Den bedrägeribrottslighet som kommit till myndigheternas kännedom begränsar sig inte enbart till Finland. Flera aktörer har internationella kopplingar till bland annat Baltikum och andra europeiska länder eller organiserad brottslighet.
Identitetsmissbruk leder snabbt till omfattade ekonomiska skador
Typiskt för identitetsmissbruk är att det snabbt kan orsaka stor ekonomisk skada och att kriminell verksamhet kan ge stor ekonomisk nytta. När pengarna överförs till utlandet är det ofta svårt eller till och med omöjligt att återföra dem till brottsoffret.
På senare år har flera tiotals finländska företag lurats eller försökt lura sig själva att vara företagets ledare och på så sätt vilselett företagets ekonomiförvaltning att betala stora penningsummor till brottslingarnas konton. Så kallade VD-bedrägerier handlar ofta om internationellt organiserad kriminell verksamhet. Sådana bedrägerier grundar sig ofta på omsorgsfulla förberedelser, där man vanligen utnyttjar information från öppna källor. Dessutom utnyttjas social manipulation för att få offret att agera till förmån för brottslingen. VD-bedrägerier som en del av bekämpningen av olika bedrägerier är ett insatsområde i det internationella polisarbetet och man har kunnat förhindra brottsskador.
I fall av identitetsmissbruk riktade till företag har man försökt få ogrundade mervärdesskatteåterbäringar av Skatteförvaltningen med hjälp av ogrundade ändringar av kontonummer och förfalskade protokoll från bolagsstämmor. Man har lyckats förebygga ogrundade mervärdesskatteåterbäringar till ett värde av flera tiotals miljoner euro och tillsynen utvecklas kontinuerligt även när det gäller bekämpning av bedrägerier som omfattar identitetsmissbruk.
Förebyggande är det bästa sättet att bekämpa missbruk av personuppgifter
Vid behandlingen av personuppgifter betonas ansvaret för att de används omsorgsfullt och korrekt. Privatpersoner, företag eller samhället kan falla offer för identitetsmissbruk. Information om fenomen i anslutning till identitetsmissbruk är ett effektivt sätt att förebygga missbruk.
Det är bra om företagen själva regelbundet kontrollerar att deras uppgifter i olika datasystem (bl.a. handelsregistret) är korrekta och oförändrade. Företagen kan också följa ändringar i handelsregisteruppgifterna med en ändringsanmälan [.fi]› som fås per e-post. Företag som misstänker brott bör alltid kontakta myndigheterna.
Det är mycket viktigt att privatpersoner skyddar sina egna identitetsuppgifter, särskilt personbeteckningar och bankkoder. Med Patent- och registerstyrelsens registreringsförbud [.fi]› kan du förhindra registrering av dig själv som företagets eller sammanslutningens ansvarsperson i handelsregistret, föreningsregistret och stiftelseregistret utan särskilt samtycke.
För att bekämpa fenomenet bör myndigheternas informationsutbyte effektiviseras både nationellt och internationellt. I Finland kan bekämpningen effektiviseras till exempel så att myndigheterna kan lämna ut uppgifter till en annan myndighet om den identitet som missbruket gäller.